哪些数字货币值得投资？2021年最有可能暴涨的虚拟货币，稳定币可以简单地解释为一种数字货币，其价值与美元，欧元，日元等现实世界货币的价格挂钩（挂钩）。基本上，数字货币相当于加密货币交易者的数字货币以及投资者用来保护其资本以抵御加密货币市场固有的高波动性，以及进行汇款并将其用作交易加密货币时使用的一种交换媒介和记账单位。
多年来，市场上出现了许多具有不同功能的稳定币，这可能会使新生的交易者和投资者感到困惑。因此，我们考虑了硬币的透明度，储备证明和全球排名，编制了2021年最佳稳定币清单。
一、USDT
美元绳（USDT）毫无疑问，它是使用最广泛的稳定币，并且是不断运行的加密机中极其重要的齿轮，该加密机最近达到并超过了1万亿美元的总市值。过去，加密货币交易界迫切需要稳定的数字资产来对冲臭名昭著的波动。2014年，布罗克·皮尔斯（BrockPierce），里夫·柯林斯（ReeveCollins）和克雷格·斯特拉尔斯（CraigStellars）创立了一家名为TetherLimited的公司，该公司总部位于香港，并开始发行以1：1比率与美元挂钩的基于区块链的数字货币，表示每种硬币都以等值的美元，欧元和日元作为后盾。最好的稳定币之一最初被标记为RealCoin，但后来改为USDTether。在五年内，这种稳定币成为了主要的交易媒介。
眼下，USDT有$25.3十亿市值，从复仇的媲美stablecoins中最大和所有altcoins分开。如此爆炸性的资本增长导致USDT在全球加密货币排名中攀升至第三位，在此过程中超过了XRP和所有其他备受瞩目的山寨币，并成为大多数加密货币交易对的基础（所有BTC交易完成了80％（通过USDT）以及最大的市场流动性来源之一。
但是，尽管USDT是所有加密货币交易操作中最大部分的组成部分，但这种稳定币仍然存在争议，这是因为所谓的公司无法用现实世界的资产支持每一个硬币而产生的，还有可能导致无法控制的代币铸造的指控导致市场操纵。
从某种意义上说，TetherLimited与COVID-19大流行使全球经济脱颖而出之后，美联储（Fed）疯狂地大肆挥霍，除了美国中央银行几乎无法触及的事实之外，从2018年1月起，TetherLimited就开始引起监管机构的注意，当时该公司拒绝进行独立审计，该审计应确认每个USDT均由法定货币支持，并且发行人未与Bitfinex混为一谈。TetherLimited被美国商品期货交易委员会（CFTC）传唤。同时，该公司被指控在2017年加密泡沫期间通过激烈的硬币铸造故意操纵比特币的价格。
与当局发生冲突的另一个实例发生在2019年，当时纽约州总检察长办公室针对TetherLimited的母公司隐瞒了约8.5亿美元的损失，事实证明这是涉及Bitfinex的所谓计划的一部分以及处理该交易所提款业务的巴拿马公司CryptoCapital。结果，Tether代表斯图尔特·霍格纳（StuartHoegner）被迫在相应的誓章中承认，流通中的USDT仅74％由美元支持，而其余的则由抵押资产支持。
但是，尽管争议不断，但就在无数市场中提供最大交易量而言，USDTether仍是最好的稳定币，可作为价值存储和防范市场波动的工具。每个交易者都知道，大交易量对于大幅度的市场波动至关重要，因此无论是否愿意，USDT在可预见的未来都将保持在稳定币列表的首位，并且是交易加密货币时使用的最佳稳定币。其余部分可能更透明，由法定或其他资产完全支持，并且没有争议，但它们根本无法与Tether稳定币竞争，后者的流动性和交易量在市场上接近3％条款。
优点：拥有巨大市值的最受欢迎的稳定币。
缺点：该公司可能存在一些法律问题。
二、真实美元（TUSD）
就透明度和法律合规性而言，TrueUSD（TUSD）无疑是最好的稳定币之一。法定货币支持的硬币于2018年1月由拉斐尔·考斯曼（RafaelCosman）建立的美国区块链公司TrustToken发布。该公司本身很有趣，因为它由来自斯坦福大学，加州大学伯克利分校的毕业生和前Google员工组成。顾名思义，TrustToken的主要目的是发行资产支持且完全透明（可信赖）的稳定币，这些币可以轻松地包含在全球加密货币流中，并由交易员，交易平台，零售用户，资金出借方及其借款人使用，以及DeFi协议。
除TUSD之外，该公司还发行了数字英镑（TGBP），澳大利亚元（AUD），加拿大元（TCAD）和港元（THKD），所有这些都可以直接在TrustToken平台上铸造和兑换通过使用PrimeX和SilvergateExchange网络。
TUSD的透明度由不断更新的储备金证明来保证，储备金证明是由数字会计公司Armanino进行的，该公司已经在TrustExplorer的基础上开发了审计和保证平台。因此，用户可以放心，申报的4亿美元TUSD的流通供应量中的每个代币均以美元或以上所列其他法定货币作为后盾，这使其成为完全抵押的稳定币。此外，该团队声称TrueUSD符合100多个国家/地区采用的有关数字资产的法律框架。
上图显示，TUSD的市值在过去的一年中非常不稳定，去年秋天曾达到5.07亿美元的峰值，然后猛跌并再次飙升至当前水平。这些跳跃以及总的来说相对较小的市值，使得安全稳定币的全球排名无法高于其目前的第77位。TUSD在Coinsbit（占总交易量的30％以上）和Binance（占总交易量的20％以上）等加密货币交易所中拥有最广泛的业务。HitBTC和Bittrex也具有TUSD市场，但每天的交易量几乎不超过400万美元。
这种真正可靠的稳定币的另一个缺点是，它存在于数量有限的交易对中，主要针对BTC，ETH和USDT。因此，如果您想用一些外来的山寨币兑TUSD进行交易，那么市场的选择将很糟糕。此外，链上分析告诉我们，TUSD全部供应中有86％以上集中在大持有者的钱包中，这意味着零售交易者倾向于优先使用其他稳定币，这解释了为什么平均每日交易量涉及这种稳定币很少会超过2亿美元。
总而言之，当在等待适当时机重新进入BTC或ETH市场的时候安全存入资金时，TrueUSD是最好的稳定币之一，而不必担心某些监管机构有一天会关闭整个企业，就像USDT可能发生的那样
优点：完全透明，符合法律规定。
缺点：平均市值，少量交易对，绝大多数硬币集中在大持有者手中。
三、Paxos标准（PAX）
PaxosStandard（PAX）是在以太坊区块链上运行并符合ERC-20标准的另一种稳定币。PaxosTrustCompany（PTC）于2018年发行了第一个PAX令牌，该令牌确保该稳定币符合纽约州金融服务部的监管框架，该框架授予该公司《信托章程》。作为信托业务实体，PTC不会使用用户投入的资金来创建PAX来运行其业务。取而代之的是，它充当托管人的角色，为所有存款提供托管，这些存款始终保存在FDIC保险的美国银行的金库中，并由政府国库券抵押。
根据我们的经验，PaxosStandard在其竞争对手中拥有最快的令牌兑换程序之一，可能是因为该公司在此问题上不依赖中介机构。官方网站承诺可以在一个工作日内赎回硬币，但实际上，根据请求的数量，刚铸造的硬币会在一两个小时内到达以太坊钱包。
PaxosTrustCompany拥有其专有的加密货币交易所itBit，该交易所允许与PAX进行场外交易，这是大型机构投资者的首选交易方法。
尽管具有所有这些明显的优势，但PaxosStandard的市值并没有过高-在连续几年从2000万美元增长到2.64亿美元的峰值之后，其市值一直保持在2.44亿美元并一直保持不变在过去的几个月中处于这个水平。
与TUSD相似，涉及PAX的最大活动属于两家加密货币交易所：Coinsbit和Binance，它们共同容纳了整个交易量的40％以上。包括PAX在内的可交易货币对的选择也相对较窄，因为该代币最常与比特币，以太坊和美元系绳交易。PAX有一些山寨币市场，但其中大多数要么位于小型交易平台上，要么具有相对较小的平均交易量。
说到PAX的平均每日交易量，它在1.5亿美元至3亿美元之间稳定波动，其中大部分发生在PaxosStandard和两种主要加密货币之间，而山寨币对通常缺乏流动性。此外，在2.44亿美元的总流通供应量中有89％使得PAX在全球排名中排名第95位，这一事实实际上是由大持有者集中的，而其中62％的人不愿意移动代币超过一年，不会增加这种本来不错的稳定币的流动性。但是，如果您选择PaxosStandard作为长期价值存储，则可以放心，这笔资金将是安全的，并且该公司不会与监管机构发生任何争执。
优点：受美国当局监管；易于兑换。
缺点：交易对数量少；大多数硬币仍躺在持有者的钱包中。
四、币安美元（BUSD）
BinanceUSD（BUSD）紧随PaxosStandard（PAX）之后，因为这种流行的稳定币是与PaxosTrustCompany合作开发的，因此使BUSD成为具有类似特征的合资企业。显而易见，作为最大的加密货币交换平台之一，币安需要自己的稳定币来促进生态系统的发展。显然，鉴于美国政府对加密货币的普遍敌视，特别是那些提供的加密货币，Binance的首席执行官们不想跳很多官僚主义的绳索来获得当局的必要批准，而选择进入Paxo的领导之下，这可能是正确的决定。由外国公司提供。
与Paxos的合作关系使Binance获得了纽约州金融服务部的批准，这对于其在美国不断扩展的客户群而言意义重大。此外，Binance被允许在FDIC保险的银行中存储用于BUSD抵押的大量美元，从而使其成为周围最安全的稳定币之一。PaxosTrustCompany还担任所有BUSD硬币的托管人。Binance还声称，由一家独立审计公司定期检查和验证以1：1比例支持BUSD的资金可用性。
自然，币安是一个托管所有货币对中绝大多数的交易平台，BTC/BUSD是最大的市场，占整个交易量的33％。但是与PAX不同，Binance的稳定币包含在大量交易对中，并与许多有趣的山寨币和法定货币相对。但是由于Binance的普及，与PAX相比，对这种稳定币的需求更高，这说明其稳定的市值达到了15亿美元，并且BUSD的大宗交易数量不断增长（每笔交易超过10万美元）），每周的总交易量通常超过500万美元。
BinanceUSD还具有较高的平均每日交易量，在市场活动增加时，其每日交易量可从15亿美元波动至50亿美元。所有这些因素使BUSD在全球排名中排名第30位，使其成为市场上排名最高的稳定币之一。最后，您可以免费创建和兑换BUSD。
优点：监管严格；与主要的交易平台相关；很多交易对；容易赎回。
缺点：平均交易量与USDT相比还差光年。
五、戴（DAI）
就像此2021年最佳稳定币清单中包括的任何其他货币一样，Dai（DAI）的价值与美元以1：1的汇率挂钩。但是，基础结构要复杂一些。事实是，与大多数其他稳定币不同，DAI实际上是去中心化的，其价值也由以太坊（ETH）的债务抵押。这意味着对这种特定稳定币缺乏中央授权，这反过来又提供了对诸如没收和征税之类的监管审查的弹性，PAX，BUSD和TUSD之类的证券交易所容易受到这种情况的影响，因为它们紧密相关由当局监督。此外，Dai建立在以太坊区块链上并利用其智能合约这一事实消除了发生人为错误的可能性，该错误可能会使用户的持有资产面临风险。
在2019年，该团队组织了从单一抵押Dai（SCD）到多抵押Dai（MCD）的系统过渡，引入了一些非常有趣的功能，例如额外的CDP抵押以及Dai储蓄率（DSR）进一步将这种稳定币与其他币区分开来。基本上，戴族的持有者有机会每年赚取高达6％的利息。
DAI的铸造也不同于其他稳定币，并且更加复杂。Dais是由Maker团队创建的，专有的去中心化应用程序生成的，该应用程序需要访问用户的ETH持有量，从而将Dai变成对以太坊可用的加密贷款，以创建抵押债务头寸（CDP）。聪明的加密货币交易者可以通过在集会期间用新铸造的DAI购买ETH来增加CDP的大小，从而在交易ETH时利用这种Dai创造方法来发挥优势。
关于戴的另一个有趣的事情是它如何保持与美元挂钩。正如您在下表中所看到的，Dai稳定币的价格并没有牢固地与1美元挂钩，并且往往会波动很多。例如，如果价格跌至1美元以下，拥有CDP的用户可以以折扣价偿还ETH中的抵押债务，在此基础上，多余的Dai被烧掉，价格回升至1美元。
除此之外，DAI可能是唯一成为去中心化金融（DeFi）运动活跃部分的唯一稳定币，因为总交易量的14％来自流行的去中心化流动性协议Uniswap，其中Dai与WrappedEthereum进行交易（WETH）。
这种有趣的稳定币还出现在DeFi平台（如Compound，CurveFinance和1inchExchange）上，Binance是唯一在ETH/DAI和BTC/DAI对中产生可观交易量的集中交易平台。
Dai的好处还在于，大持有者的集中度不超过总流通供应量（16.4亿美元）的74％，持有超过一年的比例不变，这充分说明了代币的流动性。该代币的平均交易量很少超过9亿美元，这意味着大多数资金都被锁定在CDP或其他地方。但是，如果您热衷于整个DeFi运动，就可交易稳定代币的选择而言，Dai绝对是必经之路。
优点：去中心化；DeFi运动的活跃部分；有趣的激励计划。
缺点：造币过程复杂。
六、美元硬币（USDC）
在由杰里米·阿莱尔（JeremyAllaire）于2013年成立的对等支付技术公司Circle和全球最大的流动性加密货币交易平台之一Coinbase之间的合作关系框架下，创建了一种名为USDCoin（USDC）的稳定币。专为满足美国贸易商的需求量身定制。与大多数其他稳定币一样，USDC建立在以太坊区块链的基础上，并使用其智能合约来消除人为错误的可能性并使所有交易和转换操作自动化。
独特的开源技术的使用使开发人员可以将法定货币集成到去中心化应用程序中，并使它们与以太坊智能合约进行交互。总部位于芝加哥的审计，税务和咨询公司GrantThorntonLLP进行的定期审计确保了所有业务的透明度以及是否有足够的储备金来支持USDC的循环供应（目前为58亿个硬币）它提供服务已有近一个世纪，因此其声誉无可非议。
该公司每月发布有关网络状态的报告并保留储备金-所有报告均可从官方网站下载。除此之外，Circle和Coinbase现在都完全符合美国存在的有关数字资产的监管框架，并且可以说，拥有公认的储备金和顶级加密公司的强大支持，您可以说是最安全的稳定币。
现在，USDC已集成到许多ERC-20兼容钱包（BitGo，Exodus，Ledger），所有主要的加密货币交易所，区块链平台（Bitpay，KyberNetwork，Loopring，Wyre），应用程序提供商（BlockFi，Compound，CelsiusNetwork）和服务提供商（Chainalysis，Coinfirm，Consensys）。结果表明，该团队正在不懈地扩展USDC生态系统，这是该稳定币在全球排名中排名第12位的原因之一，其市值达到了58亿美元，并且在过去几年呈指数增长如上图所示。USDC除了是集中平台上交易的组成部分之外，还展示了Uniswap和CurveFinance等DeFi平台的相对较大的交易量。到目前为止，USDC拥有大持有者的硬币比例最小（70％），而超过10万美元的交易总额通常每周超过180亿美元。可能无需提及在列出该稳定币的所有加密货币交易所中，USDC与所有主要的altcoins和许多奇异的altcoins配对。
优点：安全透明广阔的生态系统。
缺点：没有，除了交易量比USDT小。
七、双子座美元（GUSD）
在双子元（GUSD）它于2018年在加密货币市场上崭露头角，与我们名单上的其他两种最佳美元稳定币-PaxosStandard（PAX）和TrueUSD（TUSD）几乎同时出现，从而立即成为其直接竞争对手。该稳定币由在纽约运营的同名加密货币交易所发行，并注册为受纽约州金融服务部（NYSDFS）监管的有限责任信托。它也属于《纽约银行法》的主题。该交易所是由Winklevoss双胞胎，各自全球社区中著名的加密货币支持者和名人建立的。不用说，尽管该平台为来自45个国家/地区的用户提供服务，但Gemini交易所及其稳定币更侧重于美国的交易者。
GUSD还使用以太坊区块链作为基础，其价值以熟悉的1：1比率与美元挂钩。像所有其他受支持的美元稳定币发行人一样，双子座通过允许受信任的第三方（主要是BPM会计和咨询公司）进行审计并验证由其持有的基础美元余额的存在，来证明所谓的破产证明。支持1：1钉子比率的美国StateStreet银行。
GeminiDollar的特点还在于独特的发行和赎回流程，该流程涉及在从交易所提款时创建相应数量的GUSD。如果用户赎回这些稳定币或将其存回Gemini，则等额的GUSD将被消耗掉。
尽管就技术特征而言，双子座美元在2021年是最佳美元稳定币之一，但它可以像我们榜单上的其他硬币一样拥有同样的知名度，这主要是由于来自大型交易所平台支持的其他稳定币的激烈竞争。上面的市值图表清楚地描绘了GUSD的上升和下降。GUSD的总市值为1610万美元，平均每日交易量为1000万美元，在全球交易排名中名列第490位，并且在除Gemini和BitMart之外的所有交易平台上展示的交易量很少。总而言之，GUSD绝对是用于付款和存储价值的最佳稳定币之一，但它并不非常适合于波动交易和头寸兑换。
优点：符合美国法规；经核实的储量。
缺点：在交易者中不受欢迎。
八、热美元（HUSD）
HotUSD（HUSD）是由稳定环球公司发行的美元支持的稳定币，稳定环球公司是在香港定居但也在美国运营的金融服务公司。它于2019年与PaxosTrustCompany和Huobi合作推出，后者是市场上流动性最大的加密货币交易所之一。自然地，稳定币与美元的汇率为1：1，与美国多家银行的外汇储备保持一致。就像PaxosStandard一样，HUSD受NYDFS的监管，并符合特定州采用的数字资产的法律框架。稳定环球公司要接受Withum的定期检查，Withum是一家在美国和印度运营的高级咨询，税务和审计服务公司。
正如您可能已经猜到的那样，HUSD稳定币旨在满足Huobi全球交易所的需求，该交易所可满足绝大多数交易量（在所有市场中几乎占90％）和交易对的需求，主要是因为该平台可在付款时大幅降低费用他们在本机令牌中。HUSD在许多交易对中都有特色，其中最受欢迎的是USDT/HUSD，占整个交易量的57％。但是，如果您喜欢交易Kusama（KSM）或VeChain（VET）等中等排名的山寨币，Huobi将为相应的货币对提供HUSD。
上图显示，自2020年5月以来，这种稳定币的市值一直在大幅增长，在这段时间内从1.48亿美元升至目前的4.51亿美元，使稳定币的排名上升至第74位。
优点：Paxos支持；良好的市值和大量交易对。
缺点：集中在一个交换平台上。
九、Statis欧元（EURS）
Statis欧元（EURS）是我们稳定币列表中唯一由欧元支持的货币。它是由Statis基金会开发的，该公司是一家在欧盟国家（马耳他）监管框架内运营的欧洲公司。目前，该公司的储备金为3,750万欧元，已由马耳他律师事务所BDO验证，该公司每月进行验证，季度审计，发布每日账目报表以及按需验证可用资金。像其他任何稳定币一样，EURS与欧元的汇率为1：1。
EURS团队成员声称，他们的主要目标是通过区块链解决方案和去中心化金融行业弥合现实世界和脱链市场之间的差距。上图显示，EURS的市值波动不大，仅在最近才达到4,300万美元，这解释了为什么它排名第315位。StatusEuro在少数交易所中具有特征，其中最著名的是Uniswap，在该交易所中，它与USDC和USDT进行活跃交易。
优点：经过验证的储备金和透明度。
缺点：此稳定币的交易活跃度低。
十、EOSDT（EOSDT）
EOSDT是一种独特的，但被严重低估的稳定币，不仅其价值与美元挂钩，而且还使用EOS和BTC储备作为抵押品，抵押率为370％。稳定币是在EOS区块链上设计的，并利用了相应的智能合约。尽管稳定币的市值很少超过260万美元，但EOSDT的安全性通过特别均衡稳定基金中目前分配的1400万美元的资金得以确保，这使其在全球排名中位居第1009位。
如此微不足道的市值可以用以下事实来解释：1.7亿枚硬币的最大供应量中，只有260万枚EOSDT正在流通，约为2％。否则，这个稳定币的资本将达到1.69亿美元。EOSDT在HitBTC和Bitcoin.com交易所交易最为活跃，尽管平均交易量很少超过$500,000。
优点：基于有趣技术的稳定币；
缺点：市值小；交易量低；交易者缺乏普遍兴趣。
