加密货币是骗局吗？加密货币是传销吗？每年都有数百万美元因加密诈骗而流失。这是您应该了解的五个常见方案，以及五个保护自己的重要秘诀。加密诈骗是一种现实的威胁，每年都有数百万美元的损失。全世界的政府都警告消费者要保持警惕–正如我们所看到的那样，欺诈者正变得越来越老练。
什么是加密骗局？我们在2020年看到的最大的加密货币骗局之一发生在Twitter上，当时接管了一大批知名人士（包括乔·拜登，巴拉克·奥巴马和埃隆·马斯克）的账户。然后，数百万的追随者被告知，如果他们将比特币发送到某个地址，他们将获得两倍的回报。据估计，受害者因此损失了超过10万美元，英国和美国的几名年轻人因这一事件而被捕。在这里，我们将研究加密货币诈骗的工作原理，并探索罪犯用来尝试窃取来之不易的现金的五种常见策略。
1.假的加密货币交易所
有时，很难检测到加密货币投资诈骗。我们已经看到，建立貌似合法的交易所可以买卖比特币和其他数字资产的欺诈者数量有所增加。受害者最终将钱转移到该平台上，只不过后来遇到了提款困难。在许多情况下，他们再也看不到这笔现金了。
2.假投资计划
最常见的加密货币交易骗局之一是致力于提供可带来非凡收益的投资机会-通常会扩大到两倍或三位数。在某些情况下，受害者甚至会从他们的帐户中退回少量资金，使他们以为自己在牟取暴利。受害人被迫存入越来越多的钱，而又很难取钱，这很普遍。
这些加密骗局经常通过模仿可信出版物撰写的新闻文章的广告来宣传。过去，这些广告甚至出现在Facebook和Instagram等社交媒体平台上。欺诈者通常会包括著名名人和企业家的照片-声称他们是投资者之一。“Pumpanddump”骗局也属于此类，其中数字资产的价格被人为抬高，鼓励投资者参与进来，因为他们担心会错过机会。然后，他们保留了价格突然下跌时一文不值的加密货币。
3.庞氏骗局
加密货币诈骗通常使用数十年来一直依赖的相同策略。庞氏骗局的历史可以追溯到1800年代和1900年代初–如今在数字时代仍然如此。庞氏骗局承诺，如果有人参与，将获得巨大收益，但奖励的关键部分还包括招募其朋友和家人的成员进行注册。不幸的是，这些骗局是一个谬论-实际上，新会员的钱被用来还清老会员。最终，当方案达到饱和点时，它崩溃了。
这些年来，发生了许多备受瞩目的事件。最多产的公司之一是OneCoin，它声称发明了一种加密货币，它将比比特币更有价值。据估计，该骗局的投资额超过20亿英镑，一些受害者失去了全部性命。在财务上致力于一个项目之前，尽职调查和大量研究是必不可少的。有一系列公正的网站可以提醒人们欺诈和对合法项目进行独立审查。
4.模拟
这可以采取多种形式。可能是有人创建了一个网站或社交媒体帐户来模仿高调的交流，URL中有一个细微的错字。欺骗是另一种常见的策略，其中有人操纵电话号码以使受害者相信他们所使用的加密货币交易所正在对其进行呼叫。我们还发现，声称来自官方机构（例如美国国税局和英国税务与海关总署）的人们突然与受害者联系的诈骗数量有所增加。在这里，受害者经常被告知，他们欠了大量的欠税，如果不立即发送比特币，他们可能面临高额罚款甚至入狱。
5.恶意软件
最后但并非最不重要的一点是，恶意行为者越来越多地获得对人们计算机的访问权限-或将其完全锁定在文件之外。恶意软件可以使诈骗者窃取机密信息（例如信用卡详细信息），甚至耗尽比特币地址。如果受害者无意中单击电子邮件或网站中包含的可疑下载链接，则PC可能会被感染。
勒索软件采取的方法略有不同。在这里，计算机会被有效锁定，直到受害者支付费用为止-通常是比特币或隐私硬币Monero的形式。通常，大型组织已成为这些攻击的目标，包括医院，地方当局和企业。它们也往往被勒索，并告诉他们，如果敏感文件无法付款，则可以向公众发布。
很难知道在这种情况下该怎么做。通常，执法机构建议受害人不要出于以下几个原因而支付赎金：不能保证计算机将被解锁，将鼓励勒索软件帮派继续运行并可以将所得款项用于犯罪活动，而那些付款的人更有可能在将来再次成为目标。
所有这些似乎都令人恐惧，但采取基本的预防措施可能会走很长一段路。确保您的密码安全，并始终检查您是否登录到合法网站。也要持怀疑态度对待投资机会，如果有人声称自己来自交易所，则与您联系时，请务必谨慎行事，尤其是当他们说您已被锁定在帐户之外时。通常，最好的办法是访问公司的官方网站，直接给他们发送电子邮件或致电，以查明问题是否真实。
